化發(fā)展趨勢公安就"按揭貸款購車"系列詐騙案情況通報(bào)國內(nèi)公

烏魯木齊市公安在水區(qū)交警大隊(duì)舉行了新聞發(fā)布會，就烏魯木齊近期偵破馬兆平團(tuán)伙“按揭貸款購車”系列詐騙案情況做了通報(bào)。

2003年11月19日，烏魯木齊市公安刑偵支隊(duì)接工商銀行石化支行報(bào)案:該行一輛“帕拉丁”轎車和一輛“風(fēng)神藍(lán)鳥”轎車被騙，涉案金額40余萬元。接報(bào)后，刑偵支隊(duì)迅速組織警力展開偵查。于2003年11月先后將犯罪嫌疑人馬兆平(男，回族，37歲，寧夏人，現(xiàn)住烏魯木齊市二工鄉(xiāng)三工村一隊(duì)37號)、馬武濤(男，回族，36歲，烏魯木齊市人，個(gè)體，現(xiàn)住寧夏銀川市郊區(qū)滿春鄉(xiāng)新春村一隊(duì))、張兵(男，回族，36歲，烏魯木齊市人，個(gè)體，現(xiàn)住烏魯木齊市二工鄉(xiāng)三工村一隊(duì))抓獲。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑待了，利用“按揭貸款”先后詐騙73輛各型車輛(涉案1000余萬元)的犯罪事實(shí)。目前，犯罪嫌疑人馬兆平、馬武濤、張兵己被移送起訴。

一、犯罪嫌疑人作案手段:

1、犯罪嫌疑人從社會上尋找一些有本市常住戶口，缺乏一定社會經(jīng)驗(yàn)、法律知識，剛從學(xué)校畢業(yè)的學(xué)生或是無固定職業(yè)的閑散人員，以1000至3000元不等的好處費(fèi)，先騙取這些人的、戶口薄、居住證明，然后偽造其收入證明等在本人不知情的情況下，以他們的名義進(jìn)行虛假按揭貸款購車。銀行貸款協(xié)議中，為提供明人每月向銀行還按揭款(首付款已由犯罪嫌疑人前期支付)。

2、犯罪嫌疑人利用關(guān)系聯(lián)系一些運(yùn)輸單位，以車隊(duì)上交管理費(fèi)的辦法，將這些提供明人員“”，騙取虛假的收入證明。

3、犯罪嫌疑人采取本地詐騙、異地銷贓的手段將車輛按揭后，很快運(yùn)往寧夏、內(nèi)蒙古、陜西、甘肅等地，一分倒賣或抵帳，另一分由馬兆平充當(dāng)“第二銀行”，繼續(xù)“按揭”給他人，“貸款按揭人”按月向馬交納按揭款及養(yǎng)路費(fèi)，馬則將車款截留，用于在其老家建房和繼續(xù)用同樣詐騙手段支付從銀行按揭車輛首付款。

二、造成案件發(fā)生的其他因素。

1、車輛經(jīng)銷商，不與銀行審定核實(shí)按揭貸款人是否具備法定人身份、 資格，不管接車人是否實(shí)際購車人，僅憑銀行貸款手續(xù)就發(fā)車。

2、銀行之間缺乏信息溝通。根據(jù)調(diào)查，犯罪嫌疑人曾多次以同一身份在工行、建行、中行、兵農(nóng)行等多家銀行辦理按揭購車手續(xù)，但由于銀行之間的信息不暢，導(dǎo)致犯罪嫌疑人多次作案。甚至個(gè)別業(yè)務(wù)人員明知犯罪嫌疑人按規(guī)定不能再辦理按揭手續(xù)，仍然違規(guī)發(fā)放貸款，致使造成巨額損失。

3、一些市民被犯罪分子利用，盲目出借明，為犯罪分子實(shí)施犯罪提供了便利。按照《居民法》第16條規(guī)定，出租、出借、轉(zhuǎn)讓為違法行為，應(yīng)當(dāng)負(fù)法律責(zé)任。如果明知他人利用自己的明實(shí)施犯罪行為，那么提供明的行為同樣構(gòu)成犯罪，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

由于犯罪嫌疑人跨多個(gè)市作案，且涉及人員多，車輛多，案件的取證工作十分復(fù)雜、艱難。為此，刑偵支隊(duì)抽調(diào)警力，專案組全力開展偵破工作，本案從報(bào)案的2輛車起，通過偵查，涉案車輛增至73輛，馬兆平團(tuán)伙外圍又涉及多個(gè)團(tuán)伙作案，給偵查工作帶來巨大的挑戰(zhàn)。目前，專案組人員先后前往寧夏、內(nèi)蒙古、陜西、甘肅等地進(jìn)行調(diào)查追贓，現(xiàn)已查到提供明人員50余名，車輛經(jīng)銷商10余家，追回車輛37臺，贓款75萬余元。

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