陜西機(jī)械股份有限公司第二屆董事會(huì)第五次會(huì)議決議公告

本公司及董事體成員保證公告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確和完整、沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
    陜西機(jī)械股份有限公司第二屆董事會(huì)第五次會(huì)議于2005年5月17日上午在公司三樓會(huì)議室。會(huì)議應(yīng)到董事9人,實(shí)到7人,副董事長李建中因工作原因未能出席,獨(dú)立董事周永亮委托獨(dú)立董事出席并表決。會(huì)議由董事長高峰先生主持,監(jiān)事會(huì)成員及分高級管理人員列席本次會(huì)議,符合《公司法》、《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。本次會(huì)議通過如下決議：
    一、批準(zhǔn)《關(guān)于以分固定資產(chǎn)抵押貸款的議案》。
    鑒于華夏銀行西安分行已同意公司信貸授信申請,其中銀行貸款1000萬元,銀行承兌匯票2000萬元。因此同意公司以分固定資產(chǎn)進(jìn)行抵押貸款。
    上述抵押的固定資產(chǎn)公司已委托西安同盛資產(chǎn)評估有限責(zé)任公司進(jìn)行評估,評估凈值為4600萬元。
    表決結(jié)果：表決票8票,同意票8票,反對票0票,棄權(quán)票0票。
    二、批準(zhǔn)《關(guān)于向光大銀行西安分行申請綜合授信額度的議案》。
    同意公司向光大銀行西安分行申請綜合信貸授信額度8000萬元,其中流動(dòng)資金貸款2000萬元,商業(yè)匯票貼現(xiàn)4000萬元,國際業(yè)務(wù)結(jié)算2000萬元。
    表決結(jié)果：表決票8票,同意票8票,反對票0票,棄權(quán)票0票。
    三、批準(zhǔn)《關(guān)于開展按揭銷售的議案》。
    為了促進(jìn)公司產(chǎn)品銷售,同意公司開展按揭銷售業(yè)務(wù)。
    按揭銷售模式為：由公司申請按揭授信額度,經(jīng)金融機(jī)構(gòu)審查后通過經(jīng)銷商提供按揭貸款,最終用戶獲得所購工程機(jī)械價(jià)款的8成、期限最長3年的按揭貸款購買公司產(chǎn)品并在指定的保險(xiǎn)公司購買指定的險(xiǎn)種,同時(shí)將所購產(chǎn)品抵押給金融機(jī)構(gòu),經(jīng)銷商和公司向金融機(jī)構(gòu)提供所售工程機(jī)械回購擔(dān)保。經(jīng)銷商須對最終用戶的償貸能力進(jìn)行嚴(yán)格審查,公司及金融機(jī)構(gòu)對經(jīng)銷商的實(shí)力和信譽(yù)進(jìn)行嚴(yán)格審查。若最終用戶未能如期歸還貸款,則相關(guān)的經(jīng)銷商須承擔(dān)第一回購擔(dān)保責(zé)任,公司承擔(dān)第二回購擔(dān)保責(zé)任。當(dāng)回購條件且經(jīng)銷商不能履行回購義務(wù)時(shí),公司須無條件按約定價(jià)格履行回購擔(dān)保。
    通過開展按揭銷售業(yè)務(wù)將公司、金融機(jī)構(gòu)、經(jīng)銷商及用戶有機(jī)的結(jié)合起來,可以促進(jìn)公司產(chǎn)品銷售和市場,加快銷售資金的結(jié)算速度。但較之傳統(tǒng)銷售模式風(fēng)險(xiǎn)有所加大,為此,公司擬采取如下風(fēng)險(xiǎn)控制措施：
    1、控制規(guī)模。在試點(diǎn)期,將按揭銷售回購擔(dān)保授信額度總量控制在6000萬元以內(nèi),授權(quán)公司董事長簽署有關(guān)協(xié)議。
    2、控制范圍。嚴(yán)格選擇經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)、信用良好的經(jīng)銷商和用戶開展按揭銷售。
    3、控制設(shè)備。通過公司提供的熟練操作手來進(jìn)行人為控制設(shè)備；通過安裝衛(wèi)星定位系統(tǒng)GPS中的定位和斷油斷電功能來檢視和控制；通過公司在各地的辦事人員的月巡回服務(wù)至少2次來監(jiān)控設(shè)備。
    表決結(jié)果：表決票8票,同意票8票,反對票0票,棄權(quán)票0票。
    特此公告。
    陜西機(jī)械股份有限公司
    董 事 會(huì)
    二OO五年五月十八日

標(biāo)簽：