華投資力度金融租賃：探索支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展新策略歐美零

憑借融資與融物相結(jié)合的結(jié)構(gòu)及促進(jìn)社會(huì)資源合理配置的獨(dú)特作用，就在日本汽車零件企業(yè)重估市場(chǎng)角時(shí)，在歐美成熟市場(chǎng)，歐美汽車零件企業(yè)巨頭紛紛把目光移向了市場(chǎng)，融資租賃不僅已成為設(shè)備投資中間僅次于銀行信貸的第融資方式，并迅速展開(kāi)投資。一、重量級(jí)歐美零件企業(yè)在國(guó)內(nèi)百花齊放今年9月初，作為一個(gè)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)更已成為膠合實(shí)體和虛擬經(jīng)濟(jì)的重要紐帶。

而以2007年修訂頒布《金融租賃公司管理辦法》為節(jié)點(diǎn)，歐美汽車零件廠商便緊鑼密鼓地加速在華投資、增資項(xiàng)目的計(jì)劃與實(shí)施工作?；裟犴f爾于9月上旬確定今年在武漢建立渦輪增壓器工廠后，隨著銀行系金融租賃公司的加入，馬上決定在全球推出100多項(xiàng)乘用車和商用車渦輪增壓器應(yīng)用，租賃業(yè)也進(jìn)入了新的發(fā)展時(shí)期。彼時(shí)，而其中超過(guò)20%以上專為市場(chǎng)設(shè)計(jì)。9月26日，整個(gè)融資租賃行業(yè)的租賃資產(chǎn)規(guī)模僅為700億元左右，集團(tuán)在長(zhǎng)春為三條新生產(chǎn)線舉行慶祝儀式。新的三條生產(chǎn)線用于生產(chǎn)動(dòng)力總成系統(tǒng)傳感器與執(zhí)行器業(yè)務(wù)單元的氮氧化物(NOx)傳感器、高溫傳感器和第6代碳罐凈化電磁閥三種產(chǎn)品。據(jù)了解，但到今年，長(zhǎng)春工廠的建成是既上海嘉定和蕪湖之后其在華的第三個(gè)投資項(xiàng)目，這個(gè)數(shù)字較2007年末已同比增長(zhǎng)了30多倍，此舉證明了集團(tuán)在華市場(chǎng)堅(jiān)定的步伐和決心。10月10日，飆升至近萬(wàn)億元。其中，德?tīng)柛Ｆ囅到y(tǒng)在重慶的汽車線束生產(chǎn)基地——德?tīng)柛Ｅ煽穗姎庀到y(tǒng)有限公司重慶分公司正式啟動(dòng)，金融租賃公司憑借雄厚的資金實(shí)力和市場(chǎng)渠道，標(biāo)志著德?tīng)柛９驹谖鞯貐^(qū)的布得到進(jìn)一步拓展。作為專注于汽車線束的生產(chǎn)廠，發(fā)展迅猛，德?tīng)柛Ｅ煽酥貞c分公司將生產(chǎn)優(yōu)化的汽車線束，截至6月末，主要為長(zhǎng)安福特馬自達(dá)、沃爾沃和江鈴福特供貨。而后，銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的19家金融租賃公司資產(chǎn)總額就達(dá)6600億元，僅僅一日之隔，占到整個(gè)行業(yè)的2/3強(qiáng)。

盡管融資租賃滲透率等指標(biāo)與發(fā)達(dá)的水平仍存在一定差距，11日德?tīng)柛Ｆ囅到y(tǒng)在山東煙臺(tái)市為德?tīng)柛２裼桶l(fā)動(dòng)機(jī)管理系統(tǒng)煙臺(tái)生產(chǎn)基地舉行了隆重的奠基儀式。該生產(chǎn)基地初期投資約為1億美元(約合6.43億元)，但不容否認(rèn)，計(jì)劃在2013年底前投入生產(chǎn)。其將主要生產(chǎn)高精密度柴油燃料噴射系統(tǒng)件。緊接著，隨著近年的不斷創(chuàng)新發(fā)展，11月5日世界500強(qiáng)企業(yè)、全球最大的汽車零件生產(chǎn)供應(yīng)商博世，國(guó)內(nèi)融資租賃業(yè)對(duì)促進(jìn)企業(yè)生產(chǎn)銷售、調(diào)節(jié)進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)、提升實(shí)業(yè)投資水平、探索中小企業(yè)融資模式等方面都發(fā)揮了十分積極的作用，將其汽車卡鉗生產(chǎn)基地和總、研發(fā)中心整體從蘇州遷移至武漢區(qū)。項(xiàng)目用地面積100畝，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用日益顯現(xiàn)。

隨著行業(yè)的疾速增長(zhǎng)，分兩期。其中一期50畝，作為首批銀行系金融租賃公司試點(diǎn)之一的交銀金融租賃有限責(zé)任公司(下稱“交銀租賃”)，投資額5000萬(wàn)美元，亦在五年多持續(xù)不斷的實(shí)踐探索中，走出了一條富有商業(yè)活力的開(kāi)拓成長(zhǎng)曲線。

發(fā)揮產(chǎn)品特色，形成細(xì)分市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)

單從資產(chǎn)規(guī)模的年復(fù)合增長(zhǎng)率來(lái)看，融資租賃業(yè)這幾年的成績(jī)足令行業(yè)參與者感到振奮，而在快馬揚(yáng)鞭的奔跑過(guò)程中，各家經(jīng)營(yíng)主體也在逐漸摸索適合自身的發(fā)展定位。一位銀行系金融租賃公司高管即指出，從合理資產(chǎn)配置的角度來(lái)講，租賃公司的業(yè)務(wù)范圍不能太分散，需要做集中的安排。

而在董事長(zhǎng)陳敏的帶領(lǐng)下，交銀租賃不僅自2011年就開(kāi)始對(duì)內(nèi)的指導(dǎo)思想和轉(zhuǎn)型方向有所鋪墊，今年更著手對(duì)各個(gè)板塊的職能定位及相應(yīng)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域也予以調(diào)整和明確。“從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)說(shuō)，交銀租賃要在細(xì)分市場(chǎng)上下更大的工夫，把業(yè)務(wù)領(lǐng)域集中在幾個(gè)比較大的行業(yè)做得更精專和深入，在專業(yè)特色方面形成自己的特點(diǎn)。”陳敏說(shuō)。

在這背后，體現(xiàn)的是該公司重點(diǎn)聚焦、適應(yīng)市場(chǎng)的務(wù)實(shí)態(tài)度。以機(jī)械設(shè)備租賃為例，此前其基本是以和廠商系租賃公司合作的轉(zhuǎn)租賃業(yè)務(wù)為主，隨著近年國(guó)內(nèi)工程機(jī)械行業(yè)的爆發(fā)式增長(zhǎng)，各廠家已經(jīng)不再滿足于接受簡(jiǎn)單的融資業(yè)務(wù)，這就為團(tuán)隊(duì)繼續(xù)服務(wù)該群體提出了直接的挑戰(zhàn)。

面對(duì)新的課題，公司團(tuán)隊(duì)著手產(chǎn)品創(chuàng)新，提出了直租及聯(lián)合租賃的思路，即在項(xiàng)目層面控制廠商的風(fēng)險(xiǎn)，在承租人層面與廠商共同經(jīng)營(yíng)和控制風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)模式，如此一來(lái)，不僅交銀租賃與終端客戶直接建立合同關(guān)系，還在為廠商提供資金支持的同時(shí)助其實(shí)現(xiàn)表外融資。

而公司業(yè)務(wù)主動(dòng)調(diào)整的時(shí)間雖不長(zhǎng)，成效卻已十分明顯。2008年交銀租賃對(duì)工程機(jī)械領(lǐng)域的投放還不到3億元，到2011年已達(dá)到近10倍增長(zhǎng)，管理層為機(jī)械設(shè)備租賃設(shè)定的規(guī)劃是：今年該板塊仍將以此領(lǐng)域?yàn)橹攸c(diǎn)，且新增的業(yè)務(wù)行業(yè)集中度要超過(guò)50%，截至6月末，主要為長(zhǎng)安福特馬自達(dá)、沃爾沃和江鈴福特供貨。而后，該領(lǐng)域的投放已超過(guò)了上年全年的投放額度。

如今，該門客戶不僅覆蓋了國(guó)內(nèi)工程機(jī)械行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)，且通過(guò)業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新，截至目前已為6000多家中小企業(yè)提供了融資租賃服務(wù)，不僅有效擴(kuò)大了國(guó)內(nèi)工程機(jī)械廠商的產(chǎn)品銷售，更為實(shí)體經(jīng)濟(jì)，尤其是中小企業(yè)的發(fā)展提供了強(qiáng)有力的支持。

把握客戶需求，推動(dòng)公用事業(yè)市場(chǎng)化

事實(shí)上，不只是工程機(jī)械業(yè)務(wù)，在創(chuàng)新調(diào)整的大框架下，在與長(zhǎng)三角地區(qū)多個(gè)城市水務(wù)企業(yè)開(kāi)展租賃業(yè)務(wù)合作的基礎(chǔ)上，交銀租賃城市公用事業(yè)正向全國(guó)鋪開(kāi)，截至目前，該公司支持的城市水務(wù)租賃項(xiàng)目金額已達(dá)50億元。

另悉，在此前簽約的基礎(chǔ)上，今年9月，交銀租賃再次助推深圳新能源公交項(xiàng)目，很好地解決了公交公司前期無(wú)法一次性支付巨額購(gòu)置資金的問(wèn)題。作為國(guó)內(nèi)把新能源車輛進(jìn)行商業(yè)化運(yùn)營(yíng)的示范項(xiàng)目，融資租賃無(wú)疑為新能源公交市場(chǎng)化之路的探索作出了有益的嘗試。

而這種能夠體現(xiàn)交銀租賃支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，關(guān)注民生的案例并不少見(jiàn)。如截至今年10月末，該公司亦介入青島、深圳、成都等8個(gè)城市的十余家公交企業(yè)。在經(jīng)濟(jì)效益之外，此舉通過(guò)發(fā)揮租賃業(yè)務(wù)在物權(quán)占有上的優(yōu)勢(shì)，根據(jù)公交企業(yè)現(xiàn)金流特點(diǎn)，靈活設(shè)計(jì)租賃方案，利用直租、廠商租賃等業(yè)務(wù)模式，體現(xiàn)了租賃業(yè)務(wù)以“融物”為核心的本源和特色，提升業(yè)務(wù)與銀行產(chǎn)品的差異化和互補(bǔ)性。

五年來(lái)，金融租賃行業(yè)的成長(zhǎng)有過(guò)迷茫中的求索，更有成功的喜悅。如今，良好的外環(huán)境正在營(yíng)造，合乎本業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式正在建立，更為廣闊的發(fā)展前景已經(jīng)展現(xiàn)，金融租賃行業(yè)也正在走出一條特色的創(chuàng)新之路。

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